Unia Europejska wprowadza nowe przepisy mające na celu ograniczenie przestępstw finansowych, takich jak pranie brudnych pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Wspólne zasady ustalone przez Radę Europejską i Parlament Europejski wprowadzą limit płatności gotówkowych oraz zaostrzą wymagania dotyczące weryfikacji tożsamości klientów.
Limit płatności gotówkowych
- Nowy limit: W całej Unii Europejskiej wprowadzony zostanie limit płatności gotówkowych wynoszący 10 tysięcy euro.
- Indywidualne modyfikacje: Państwa członkowskie UE będą mogły wprowadzić własne, bardziej restrykcyjne limity.
- Polska: Już teraz obowiązuje limit 15 tysięcy złotych na płatności gotówkowe dla firm.
Weryfikacja tożsamości
- Transakcje 3-10 tys. euro: W przypadku transakcji gotówkowych w przedziale od 3 do 10 tysięcy euro będzie wymagane sprawdzenie tożsamości klienta oraz przedstawienie odpowiednich dokumentów.
Towary luksusowe
Nowe przepisy nie ograniczają się tylko do płatności gotówkowych. Sprzedawcy towarów luksusowych, takich jak biżuteria, luksusowe samochody, prywatne samoloty i statki, będą zobowiązani do:
- Weryfikacji tożsamości klientów: Sprzedawcy będą musieli potwierdzić tożsamość swoich klientów przy dokonywaniu transakcji.
- Zgłaszania podejrzanych transakcji: Obowiązek zgłaszania podejrzanych transakcji będzie dotyczył wszystkich sprzedawców towarów luksusowych.
Kryptowaluty
Zaostrzone przepisy będą dotyczyć również obrotu kryptowalutami:
- Weryfikacja klientów: Giełdy kryptowalut i operatorzy portfeli będą musieli weryfikować tożsamość swoich klientów.
- Monitoring transakcji: Transakcje powyżej 1 tysiąca euro będą ściśle monitorowane.
- Osoby z dużym majątkiem: Osoby o majątku przekraczającym 50 milionów euro będą podlegały dodatkowej kontroli.
Termin wprowadzenia przepisów
- Ograniczenie płatności gotówkowych: Limit 10 tysięcy euro na płatności gotówkowe wejdzie w życie od 2027 roku.
- Kluby sportowe: Kluby piłkarskie i inne sportowe będą miały okres przejściowy do początku 2029 roku.
Obecna sytuacja w Polsce
- Osoby prywatne: W Polsce obecnie nie ma limitu płatności gotówkowych dla transakcji między osobami prywatnymi. Zarówno transakcje gotówkowe, jak i bezgotówkowe mogą odbywać się bez ograniczeń.
Podsumowanie
Nowe przepisy Unii Europejskiej mają na celu uregulowanie płatności gotówkowych i wzmocnienie przeciwdziałania przestępstwom finansowym. Wprowadzenie limitu płatności gotówkowych na poziomie 10 tysięcy euro oraz zaostrzenie zasad weryfikacji tożsamości klientów mają na celu zwiększenie bezpieczeństwa finansowego na terenie całej UE.