Po reformie emerytalnej w 2014 roku, środki z Otwartych Funduszy Emerytalnych (OFE) zostały przekazane do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych (ZUS). Te środki mogą być dziedziczone przez bliskich zmarłego, pod warunkiem złożenia odpowiedniego wniosku. Średnio Polacy zgromadzili na subkontach ZUS po 29 tys. zł, a w niektórych przypadkach nawet do 60 tys. zł.
Kto może odziedziczyć środki z ZUS?
Środki z subkonta ZUS mogą być dziedziczone przez osoby wskazane przez zmarłego. Jeśli zmarły nie wskazał nikogo, środki te przechodzą do składu masy spadkowej i mogą być dziedziczone zgodnie z ogólnymi przepisami prawa spadkowego.
Procedura dziedziczenia środków:
Dziedziczenie środków z subkonta ZUS odbywa się w trzech głównych przypadkach:
- Gdy zmarły nie osiągnął wieku emerytalnego:
- Należy złożyć wniosek o wypłatę środków z subkonta.
- OFE informuje ZUS o konieczności wypłaty.
- ZUS ma 3 miesiące na wypłatę środków.
- Gdy zmarły osiągnął wiek emerytalny przed śmiercią:
- W tym przypadku procedura jest prostsza.
- Środki zostały zapisane na subkonto w ZUS po przejściu na emeryturę.
- Wniosek składany jest bez pośrednictwa OFE.
- Gdy zmarły nie należał do OFE:
- Procedura przebiega tak samo jak w drugim przypadku.
- Środki zapisane są bezpośrednio na subkonto w ZUS.
Jak złożyć wniosek?
Aby złożyć wniosek o wypłatę środków z subkonta ZUS, należy:
- Uzyskać formularz wniosku:
- Formularz można znaleźć na stronie internetowej ZUS lub bezpośrednio w placówkach ZUS.
- Wypełnić wniosek:
- Wniosek należy dokładnie wypełnić, podając wszystkie wymagane informacje.
- Złożyć wniosek:
- Wniosek można złożyć osobiście w placówce ZUS, wysłać pocztą lub złożyć drogą elektroniczną, jeśli ZUS oferuje taką możliwość.
Ważne uwagi:
- Środki nie są przekazywane automatycznie, konieczne jest złożenie wniosku.
- Środki mogą być dziedziczone tylko przez osoby wskazane przez zmarłego, w przeciwnym razie wchodzą one do masy spadkowej.
- Proces dziedziczenia może różnić się w zależności od statusu zmarłego (czy osiągnął wiek emerytalny, czy należał do OFE).
Dziedziczenie środków z subkonta ZUS może stanowić istotne wsparcie finansowe dla bliskich zmarłego, dlatego warto być świadomym możliwości i procedur z tym związanych.